Aumentan estafas de usurpación de identidad en Estados Unidos

Las estafas de usurpación de identidad aumentan en Estados Unidos. Imagina que recibes una llamada inesperada. Al otro lado de la línea, una voz aparentemente profesional te informa que hay actividad sospechosa en tu cuenta bancaria o que debes mover tu dinero para protegerlo.

Tal vez incluso dicen que son de una agencia de confianza como la Administración del Seguro Social o una empresa que usas a menudo, como Amazon. Esto es lo que les está ocurriendo a miles de personas cada día, víctimas de estafas de impersonación o usurpación de identidad.

La Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés) ha estado prestando atención a este aumento preocupante. Kati Daffan, Directora Asistente de la División de Prácticas de Marketing de la FTC, lo describe claramente: “Estamos haciendo mucho en relación con las estafas de impersonación, incluyendo la aplicación de la ley, políticas, y educación al consumidor”.

Según ella, el lanzamiento de la nueva Regla de Impersonador está diseñada para abordar esta crisis, ya que establece que es una violación hacerse pasar por funcionarios del gobierno o empresas. Esta regla refuerza la capacidad de la FTC para actuar legalmente contra los estafadores y buscar el reembolso de las pérdidas sufridas por las víctimas.

El alcance de las estafas

Uno de los ejemplos más comunes que Daffan menciona tiene que ver con las estafas relacionadas con préstamos estudiantiles. “Las personas recibían comunicaciones de alguien que pretendía estar afiliado al Departamento de Educación de EE. UU.”, explica. Estos estafadores se aprovechan de aquellos que ya están en situaciones financieras vulnerables, afirmando falsamente que pueden ofrecer condonación de préstamos o beneficios fiscales.

La realidad es que estas afirmaciones son completamente fraudulentas. Pero lo que más resalta Daffan es que muchas víctimas no se dan cuenta de lo que está ocurriendo hasta que es demasiado tarde. A menudo, estos estafadores manipulan psicológicamente a sus víctimas, haciéndoles creer que están haciendo lo correcto. “Si podemos prevenir que alguien sea estafado en primer lugar, esa es la mejor manera de servir a nuestras comunidades”, señala, subrayando la importancia de la educación en la prevención de estos fraudes.

Cómo reconocer una estafa

La FTC ha identificado varias frases y tácticas que los estafadores usan frecuentemente. Daffan resalta que ciertas frases deberían hacer sonar las alarmas:

1. “¡Actúa ahora!” – Los estafadores crean un sentido de urgencia para que la víctima no tenga tiempo de reflexionar sobre lo que está ocurriendo.
2. “Solo di lo que yo te diga”.– Si te piden que mientas, especialmente a un banco o entidad financiera, es una señal clara de fraude.
3. “Haz lo que te digo, o serás arrestado”. – Los estafadores intentan intimidar a las víctimas con amenazas de arresto, algo que ninguna entidad legítima haría.
4. “No cuelgues”. – Mantener a la víctima en la línea impide que busquen ayuda de personas de confianza.

Además, los estafadores a menudo fomentan acciones muy específicas que solo un estafador pediría:

• Mueve tu dinero para protegerlo. Ningún representante legítimo te pedirá que transfieras fondos o retires efectivo para evitar un supuesto fraude.
• Retira efectivo y dáselo a alguien. Nunca entregues efectivo a personas desconocidas, especialmente si te lo solicitan de manera urgente.
• Ve a un cajero automático de Bitcoin. Este es uno de los métodos más comunes utilizados por los estafadores en los últimos años.
• Compra tarjetas de regalo. Si alguien te pide que pagues con tarjetas de regalo, estás siendo estafado. Una vez que compartes el PIN, el dinero se pierde para siempre.

Tomando acciones

Si alguna vez sospechas que has sido víctima de una estafa, la FTC aconseja seguir algunos pasos importantes. Kati Daffan sugiere utilizar el recurso de la FTC: “Para obtener orientación personalizada sobre qué hacer si has sido estafado, visita reportfraud.ftc.gov”. Esta plataforma te ofrece recomendaciones específicas basadas en el tipo de estafa y el método de pago utilizado.

La opinión de Emma Fletcher

La historia no termina aquí. Emma Fletcher, Investigadora de Datos Senior en la FTC, ofrece una perspectiva más amplia sobre el problema. Fletcher explica que las estafas de impersonación no solo están creciendo, sino que ahora son el tipo más reportado. El año pasado, la FTC recibió 2.6 millones de informes de estafas, y las estafas de suplantación de identidad dominaron estas estadísticas. En solo la primera mitad de este año, han causado $1.3 mil millones en pérdidas reportadas.

Fletcher menciona que una de las tácticas que más ha crecido es la suplantación a través de mensajes de texto y correos electrónicos. Estas comunicaciones llevan a la víctima a un número de teléfono, donde se hace pasar por una organización legítima. En muchos casos, los estafadores empiezan representando a un negocio familiar, como un banco, antes de conectar la situación con agencias gubernamentales para aumentar el pánico de la víctima.

Un ejemplo del mundo real

Para ilustrar estas tácticas, Fletcher comparte un caso de la base de datos Sentinel de la FTC. Una víctima recibió un mensaje de texto sobre actividad no autorizada en su cuenta de Amazon. Al llamar al número proporcionado, la situación rápidamente escaló: los estafadores afirmaron que la víctima estaba involucrada en contrabando de drogas y lavado de dinero. Aparentemente, todo parecía legítimo, ya que los estafadores proporcionaron detalles específicos y convincentes, incluso números de identificación de “agentes”. Finalmente, llevaron a la víctima a un cajero automático de Bitcoin para que transfiriera sus fondos.

Este ejemplo muestra los sofisticados y efectivos que pueden ser estos fraudes, engañando incluso a personas informadas.

Estafas comunes

Aunque las estafas varían en forma, Emma Fletcher indica que algunas son más comunes que otras. “Las renovaciones falsas de suscripciones, los sorteos falsos y los problemas ficticios con la entrega de paquetes son algunas de las estafas más frecuentes”, afirma. Fletcher anima a las personas a educarse sobre estas tácticas visitando la página web de la FTC: ftc.gov/spotlight

La importancia de la vigilancia

Las estafas de impersonación no son algo que podamos ignorar. A medida que estas tácticas evolucionan, la mejor defensa es estar informado. La educación, la atención a los detalles y saber qué hacer cuando te enfrentas a una situación sospechosa son las mejores herramientas para protegerte. Como dice Emma Fletcher, “el conocimiento es poder”, y compartir esta información con amigos y familiares puede ayudar a proteger a nuestras comunidades.

“En este mundo digital en constante cambio, estar alerta puede ser la diferencia entre ser víctima de una estafa o detenerla antes de que cause daño”, remata la vocera.

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